Wie kann ich wissen, ob mein BERATER -für mich- gut ist?
Eine FRAGE, die Sie unter Anwendung einer "Checkliste " selber beantworten können.
Ich habe Ihnen 10 Fragen zusammengestellt, die überwiegend ein JA als Antwort haben sollten.
- Ist er Ihnen von jemanden empfohlen worden, der Ihn schön länger als Berater hat bzw. eine Empfehlung aus vertrauenswürdigem Umfeld wie Ihrer Bank oder Ihrem Steuerberater?
- Ist er in seinem Beruf schon länger als 5 Jahre tätig bzw. hat er eine qualitativ hochwertige Ausbildung.
- Trennt Ihr Berater Investitionsberatung vom Versicherungsgeschäft?
- Hat er Ihnen von Investments-mit nachvollziehbarer Begründung- auch schon abgeraten?
- Bietet er seine Leistungen auch auf reiner Honorarbasis an ( wie Ihr Steuerberater oder Rechtsanwalt)?
- Kann er Ihnen seine Investmentempfehlung so erklären, dass Sie die Funktionsweise verstehen und Ihnen diese plausibel erscheint?
- Ist er bereit, bei empfohlenen Änderungen (im speziellen bei Änderungsvorschläge zu bestehenden Verträgen), die Vorteile dieser Änderungen schriftlich festzuhalten.
- Ist er Spezialist in einem bestimmten Investmentbereich.
- Sagt er auch "Nein, da muss ich erst nachfragen" wenn er etwas nicht sofort weiß?
- Passt er in seiner Risikovorstellung zu meinem, persönlichen, Risikoempfinden.
Natürlich gibt es noch viele Fragen, aber grundsätzlich werden Sie Sich mit den obgenannten ein Bild von ihm machen können
Trennen Sie grundsätzlich die Veranlagung von der Versicherung. Kein wirklich guter Investmentberater hat die Zeit, sich noch zusätzlich mit dem Versicherungsbereich zu beschäftigen, der nicht mit Kapitalbildung zu tun hat.
Diese Materie ist zu umfangreich und zu wichtig für Sie , wenn einmal ein Versicherungsfall eintritt.
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